Cómo conocer la situación financiera de un familiar fallecido
Cómo conocer la situación financiera de un familiar fallecido
Si has perdido a un ser querido, es posible que te preguntes si te dejó una herencia, si tenía algún seguro, si estaba afiliado a una AFP o si tenía deudas con alguna entidad financiera. Esta información es importante para tramitar la herencia, cobrar los beneficios o pagar las obligaciones del fallecido.
Pero existe un sistema que te ayudará, “Herederos Informados” de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), que te explicamos en este artículo.
Cómo conocer la situación financiera de un familiar fallecido mediante “Herederos Informados”
El servicio “Herederos Informados” es una herramienta que ofrece la SBS para que los herederos o familiares de una persona fallecida puedan solicitar información sobre los productos y servicios financieros que el difunto tenía contratados en el sistema financiero. Estos son:
- Certificado de pólizas de seguros de vida y/o accidentes personales: indica si el fallecido tenía contratado algún seguro de este tipo y con qué empresa aseguradora.
- Constancia de depósitos u otros productos pasivos: indica si el fallecido tenía algún depósito a plazo fijo, cuenta de ahorros, CTS, valores, documentos y objetos en custodia o contenidos en cajas de seguridad, entre otros productos pasivos.
- Constancia de estado de afiliación al Sistema Privado de Pensiones (SPP): indica si el fallecido estaba afiliado a alguna AFP y cuál era el saldo de su fondo previsional.
- Reporte de Deudas SBS: indica si el fallecido tenía alguna deuda con alguna entidad financiera y cuál era el monto adeudado.
El servicio “Herederos Informados” es totalmente gratuito y se puede solicitar tanto de forma presencial como virtual.
¿Qué requisitos se necesitan para solicitar la información?
Para solicitar la información sobre la situación financiera del familiar fallecido se deben presentar los siguientes documentos:
- Copia simple del documento de identidad del solicitante.
- Formulario de solicitud (disponible en la página web y oficinas de la SBS).
- Acta de defunción o declaración de muerte presunta del fallecido.
- Copia certificada de la declaratoria de herederos o testamento inscrito en Registros Públicos (en caso de requerir una constancia de depósitos).
- En caso de representación, documento de otorgamiento de poder con copia simple del documento de identidad del representado y del representante.
Recuerda que, tiene un plazo máximo de entrega que varía entre 5 y 12 días hábiles, dependiendo del tipo de información solicitada.
¿Cómo se puede solicitar la información?
La información se puede solicitar tanto de forma presencial como virtual. Estos son los pasos a seguir en cada caso:
Vía presencial
- Acercarse a las Oficinas de Atención al Usuario o mesa de partes de la SBS con los documentos requeridos.
- Llenar el formulario correspondiente al tipo de información solicitada.
- Recibir un número de expediente para hacer el seguimiento del trámite.
- Esperar a que la SBS emita la información solicitada y notifique al solicitante por correo electrónico o teléfono.
- Recoger la información en las oficinas de la SBS o recibirla por correo postal.
Vía virtual
- Ingresar aquí: Servicios SBS
- Marcar la opción “Herederos informados”
- Ingresar los datos personales para acceder al trámite.
- Seleccionar la información que se desea solicitar.
- Adjuntar los documentos requeridos en formato PDF.
Cabe señalar que vía web solo se puede solicitar el certificado de pólizas de seguro de vida y/o accidentes personales y la constancia de estado de afiliación al SPP.
